Nuove norme per gli assegni

Antiriciclaggio
Nuova normativa per assegni e contanti

Comunicato per art.49- Limitazioni all’uso del contante e dei titoli al portatore

Il 30 aprile 2008 entra in vigore la nuova normativa sul denaro contante e i titoli
al portatore. Alcune regole da non dimenticare:

• Sono vietati i pagamenti in denaro contante per importi pari o
  superiori a 5000 euro
  È sempre possibile versare o ritirare denaro contante di qualsiasi importo tramite una banca o Poste Italiane
• Le banche e Poste Italiane vi consegneranno solamente assegni con la scritta “non trasferibile”
  Per ottenere assegni liberi occorre richiederlo per iscritto e pagare 1,50 euro per assegno
• Gli assegni liberi (cioè privi della scritta “non trasferibile”) non
  devono essere di importo pari o superiore a 5000 euro.
• Gli assegni liberi possono essere trasferiti tramite girata, cioè
  apponendo sul retro la propria firma e codice fiscale prima di cedere l’assegno.
  Attenzione quando ricevete un assegno: la mancanza del codice fiscale ne impedisce il pagamento da parte della banca o di Poste Italiane
• Potrete utilizzare gli assegni già in vostro possesso ma ricordate di
  aggiungere a penna la scritta “non trasferibile” se l’importo
  dell’assegno è pari o superiore a 5000 euro
• Gli assegni a favore del traente (cioè intestati a “me medesimo” o
  simili) non possono circolare e possono essere usati solo per l’incasso diretto
• Non è più possibile aprire libretti di deposito al portatore per un
  importo pari o superiore a 5000 euro
  Avete tempo fino al 30 giugno 2009 per regolarizzare i libretti esistenti di saldo superiore a 5000 euro